פוליסת פרט

תוכנית פוליסת פרט היא תוכנית חיסכון לטווח ארוך, המשלבת מרכיבי ביטוח למקרי מוות, אובדן כושר עבודה, נכות ומקרי אסון אחרים. תוכנית זו נועדה לספק לכם התמודדות עם אתגרים פיננסיים בטווח הרחוק – אך במידת הצורך ניתן להשתמש בכספים הנחסכים בה גם באופן מיידי.

בדומה לחיסכון הפנסיוני שלכם, גם פוליסת הפרט מיועדת לחיסכון עבור תקופה עתידית. אך בניגוד לחיסכון הפנסיוני, ניתן לפדות את הסכום שנצבר בתוכנית בכל עת, ללא תשלום מס. מאחר וההפקדה בתוכנית פוליסת פרט אינה מוגבלת בתקרה, יכול להצטבר בה סכום גדול העומד לרשותכם בכל עת – ואם מתעורר מצב-חירום בו אתם זקוקים לסכום כסף גדול, אתם בהחלט יכולים לסמוך על פוליסה זו.

עם זאת, יש להדגיש כי ההפקדה החודשית/שנתית בתוכנית אינה נהנית מהטבות המס של קופות הגמל.