פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון 

מכשיר חיסכון לטווח בינוני או ארוך בו הכספים נזילים למשיכה בכל זמן שתרצו, ולא תשלמו "קנס" במידה ותרצו למשוך אותם, למעט כמובן 25% מס רווחי הון על הרווחים שצברתם בחיסכון.

יתרונות:

• נזילות הכספים
• מגוון מסלולי השקעה
• ניהול השקעות מקצועי
• דחיית תשלום מס – תשלום מס על הרווחים בלבד ישולם רק בעת פדיון הכספים
• תשלום חודשי – אפשרות לקבל סכום כספי ברמה חודשית מהכספים הצבורים בפוליסה– אנונה
• תקרת הפקדה – תקרת הפקדה גמישה
• שקיפות – ניתן לעקוב אחרי הביצועים בגופים השונים באתר גמל נט
• הלוואות – אופציה לקבלת הלוואה כנגד סכום ההפקדה בכפוף להחלטת היצרן. תנאי ההלוואות והאפשרות להלוואה תלויה בהחלטת היצרן מעת לעת
• הטבה במס – הטבה במס לפי סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה לעומדים בתנאים כהגדרתם בחוק.

יש לכם כסף בבנק? בפיקדון? בקרן נאמנות?

נשמח לסייע לכם בתכנון פיננסי מותאם

• נכיר ונלמד את הצרכים והמטרות שלכם
• נבצע איפון מקיף
• נבנה אסטרטגיה ונבצע אותה
• נבצע בקרות ונלווה אתכם אקטיבית ונבצע שינויים והתאמות ע"פ צורך

נעשה הכל להעניק לכם ביטחון ושקט לצד ניהול כספים אחראי ומניב